О том, что проект имеет признаки финансовой пирамиды, говорили еще основатель Ethereum Виталик Бутерин и создатель скам в криптовалюте Litecoin Чарли Ли. По оценкам специалистов, ущерб инвесторов составил более $3,5 млрд. Bitconnect стал крупнейшей криптопирамидой за всю историю. Создатели выдали проект за настоящую блокчейн-платформу. С тех пор Coinmarketcap тщательнее проводит аудит платформ, чтобы не рисковать репутацией. Один из ярких примеров мошеннических сайтов – Sharkdefi.
Примеры скама в криптовалютных проектах
К тому моменту, когда проект перестал выплачивать деньги, я почти все успела вывести и даже немного заработала. Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. В последний год среди криптовалютных платформ появилось новое направление — DEX.
Признаки того, что компания или проект скоро обманет вас
Помните, что бесплатный сыр всегда бывает только в мышеловке. По данным аналитической компании Chainalysis, мошенничество стало самым популярным видом Интернет-преступлений в 2020 году (54% от общего числа нарушений). Однако по сравнению с 2019 доход от афер значительно снизился (с $9 млрд до $2,7 млрд).
Мошенничество под видом облачного майнинга
Классический вид скама — вымогательство под видом известного человека или компании в соцсетях или в YouTube. Обычно в соцсети или открывают аккаунт от имени известного человека, который связан с каким-то известным криптопроектом. Мошенники постоянно создают новые способы обмана, однако можно выделить несколько основных схем. Здесь на помощь начинающему инвестору приходит облачный майнинг. Пользователю предлагают удаленно купить оборудование для майнинга, которое разместят в надежном месте, будут вовремя обслуживать его и охлаждать.
Популярные скам схемы в криптовалютах и защита от них
Общий ущерб от этого экзит-скама оценивают примерно в $400 млн, однако называют и суммы в несколько раз выше. Расследования в отношении руководства Wex продолжаются в нескольких странах. Для организации схемы Pump & Dump на рынок выпускают криптоактив, который не обеспечен ни работающим продуктом, ни финансированием, ни командой. Однако его стараются связать с каким-то хайповым событием — например, с фильмом или сериалом, подавая монету как его «официальный» актив. Так поступили, например, создатели токена Squid Game, которые позиционировали его как актив якобы от создателей сериала «Игра в кальмара».
Антиподом токена ADA можно назвать алгоритмический стейблкоин UST, который практически обнулился в мае 2022 года, хотя должен был держать паритет к доллару 1 к 1. Многие крипто-блогеры «переобулись на ходу» и начали говорить, что это скам, работающий по схеме пирамиды «Понци». Только спустя время, подтвердилось, что большая часть обеспечения испарилась, задолго до падения токена. Допустим, токен ADA снижался в 2019 году на 99%, до 1 цента, а в 2024 году стоит 34 центов, то есть на 3400% дороже. Дело в том, что над проектом постоянно велась разработка, а в период медвежьего рынка ликвидность по монете отсутствовала, соответственно, цена «каталась по дну».
Также следите за обновлениями платформы и используйте только последние версии программного обеспечения. Но если площадка не вызовет интерес у пользователей, деньги потеряют даже первые инвесторы. Продукт продают на официальных платформах или на других ресурсах. Отдельные приложения предлагают майнинг на удаленных серверах. Пользователи покупают продукт, но получают программу, которая только красиво визуализирует добычу монет. Наряду с обычным майнингом на компьютерах, существует еще один вид, работающий на портативных устройствах.
В целом, более 80 % ICO оказываются скамом, и лишь около 7–8 % токенов доходят до размещения на бирже. Полагается, что купленный майнер добавят в общую ферму, а доход будет пропорционально разделяться между удаленными вкладчиками. Пользователю предлагают купить лишь часть майнера, например 25%, разделив сумму между другими инвесторами. Так, инвестировав около 15 тысяч рублей вы будете получать 25% дохода от одного мощного ASIC-процессора — около 1-2 долларов в день. За 5-6 месяцев ваши инвестиции полностью окупятся и начнут приносить прибыль, причем гарантия на оборудование действует около полугода.
Разработчикам остается продать свои токены на пике спроса. 30 июня 2021 года токен WhaleFarm, имеющий отношение к DeFi, подешевел на 99%. Стартап позиционировал себя как проект для доходного фермерства. Он принимал деньги в BNB, BUSD, USDT, BTC, ETH, ADA, DOT и LINK, обещая доходность свыше 1000% годовых. В один момент разработчики удалили группы в мессенджерах и перестали выходить на связь. Жесткий экзит-скам — мошенничество, мягкий экзит-скам — использование разработчиками своего положения.
- Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.
- Важно поддерживать высокий уровень осведомленности и критического мышления, но полностью исключить возможность мошенничества нельзя.
- Представители власти и участники отрасли обсудили в том числе и использование добытых российскими майнерами криптовалют в расчетах по ВЭД.
- Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи.
- Мероприятие стало одним из главных событий в индустрии после принятия закона о легализации добычи криптовалют.
Хайп-проекты часто включают в себя схемы классических финансовых пирамид. Такие проекты предполагают, что выплаты более ранним участникам обеспечиваются за счет привлечения поздних. Схему сопровождает активная маркетинговая и рекламная кампании, что обеспечивает приток новых участников. Как только количество новых инвесторов начинает падать, хайп проект прекращает работу.
Отдельные криптовалютные стартапы создаются с целью собрать с пользователей биткоины и закрыться. К этой категории можно отнести новые хайп-платформы, которые обещают высокий доход, но быстро прекращают вывод средств. Каждый год на рынке цифровых валют создают новые и перспективные монеты. Их действия привели к появлению мифа о том, что криптовалюта — это финансовая пирамида. Растущий рынок цифровых монет привлекает большое количество инвесторов, а вместе с ними активизируется и деятельность мошенников.
Значит, невозможно в рамках современных протоколов законно вернуть себе кредитную сумму вместе с процентами. Из-за этого лендинг криптовалют приобретает форму доверительных отношений. Этим быстро воспользовались мошенники, а статус лендинга и кредитования цифровыми активами был подорван. ICO или в переводе первичное размещение монет — это аналог IPO для мира цифровых валют, позволяющий собирать инвестиции для реализации перспективного проекта на блокчейне.
Своим появлением концепция ICO обязана криптовалюте Ethereum и смарт-контрактам. Технические протоколы ETH позволяли создать ICO на базе этой монеты. Поэтому в среде криптовалют инвестиционные сборы получили активное распространение только после 2020 года. Афера с монетой Squid, названной в честь популярного сериала Netflix «Игра в кальмара». Инвесторы покупали токены для онлайн-игр с возможностью заработать больше позже и обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен.
Вот некоторые из основных последствий, с которыми сталкиваются люди, попавшие в скам-проект. За последние 1-1,5 года листинг CoinMarketCap увеличился вдвое — до 10 тыс. Зарабатывать на ICO легко, если уметь вовремя отличать перспективные проекты от скама.
